反诈拒赌、安全支付 中信银行上海分行在行动

　　2022年3月，中信银行上海某支行堵截了这样一起涉诈开卡事件：一名客户至银行网点办理开卡，一小时后再次返回银行网点并提出提升线上转账限额的异常行为引起了工作人员的警觉，次日电话回访发现其已无法联系。营业网点迅速将该可疑开卡情况报告属地派出所，公安机关根据线索追查后反馈该人员涉嫌团伙开卡作案，对网点提供的线索和快速处置表示了赞扬。同样还是在3月，另一家营业网点工作人员在受理开卡业务并询问了解客户基本情况时，其表示不知道并匆匆离开，后发现其与其他两名同伴在营业网点外徘徊，疑似正在汇报开卡未成功和银行的询问内容，工作人员立即将可疑信息提交给属地派出所，为公安机关提供了重要侦查线索。

　　这样的反诈故事总是在银行网点上演，网点工作人员经常都需要与涉诈人员层出不穷的花样手法斗智斗勇。这些仅仅是一个缩影，它的背后是每一个中信银行上海分行员工在为反诈拒赌专项工作而努力行动着。

　　近年来，电信网络诈骗及跨境赌博案件频发，骗术手段不断翻新且隐蔽性更强，严重侵犯人民群众财产权利和人身权利。习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出重要指示，要求坚持以人民为中心，全面落实打防管控各项措施，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势，为打击治理工作指明了前进方向。

　　中信银行上海分行秉承客户为本的服务理念，按照人民银行上海总部、上海银保监局、上海市公安局的指导意见，多措并举开展反诈拒赌专项工作，坚决维护客户权益，履行社会责任。一是深化警银协作联动，形成联防联控机制，并通过人民银行上海总部与上海市公安局搭建的警银信息共享专线，及时获取风险账户和涉案人员信息，构建涉诈资金防阻体系，强力打击不法分子，守护老百姓的“钱袋子”。二是强化客户身份识别和重点业务背景核实，对于开户、大额转账等重点业务，针对他人陪同、老年客户等业务场景，加强身份识别和询问提示，全力堵截防范风险事件。三是优化可疑账户监测模型和风险预警，对存量账户开展有针对性的排查，及早发现涉诈线索、及时处置。四是多渠道、多形式开展打击电信网络诈骗和跨境赌博的宣传活动，通过网点厅堂宣传、微信公众号、入企进社区、校园等形式，分期分主题开展公众宣传。

　　中信银行上海分行积极配合“断卡”行动，2022年一季度共甄别并向公安机关移送全国涉诈两卡人员百余名，并多次因提供重要线索获得公安机关表扬。反诈拒赌是银行践行社会责任的重要方向之一，中信银行上海分行全体员工将不忘金融人的使命和初心，上下同欲，主动作为，进一步提升打击治理电信网络诈骗违法犯罪的能力和水平，为实现人民群众“天下无诈”的美好愿景砥砺前行，做好老百姓身边的金融卫士。

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