智能拦截 精准防范 兴业银行上海分行成功守护客户百万资产

　　2024年10月11日，兴业银行总行后台监测发现一客户账户发生异动，种种迹象表明客户网银已被犯罪分子控制，客户资金随时可能被诈骗，总行立即落实临时性保护措施，并联系兴业银行上海分行进行线下劝阻。

　　守护客户资金安全刻不容缓。兴业银行上海分行反洗钱中心闻风而动，第一时间启动应急预案，迅速将客户异常操作信息同步至开户机构兴业银行上海大柏树支行。支行会计主管立即将上述情况报备属地反诈中心并联系客户。时间紧迫，但客户的电话一直无人接听，支行会计主管使用座机和手机反复拨打，电话终于接通。

　　电话那头，客户的声音中带着警觉和疑惑，以为是“保险公司”的“例行回访”，当支行会计主管耐心分析其账户的异常操作后，客户才幡然醒悟，原来自己已不知不觉卷入一场骗局。

　　据了解，客户当日误点击了一个保险链接，随后就接到了所谓“保险公司”的电话，电话中，对方称客户曾经开通的“百万保障”服务于今日到期，如不取消就会自动扣费，而对方可远程帮助客户操作取消该项业务。面对这种“贴心”服务，客户没有丝毫怀疑，在对方的引导下一步步落入“陷阱”，最终透露了自己的银行卡号、账户密码、短信动态口令等重要信息。

　　直到支行会计主管打来这一通电话，客户才惊讶地发现，自己的账户在未经本人操作的情况下发生了异常操作。幸运的是，兴业银行在账户异动的第一时间发现并采取了临时性保护措施，使得客户资金仍安全存放在账户中，未被进一步转出。客户在会计主管的协助下赶紧报警，并在会计主管的耐心劝说下，对有被骗风险的其他银行账户做紧急挂失处理。派出所民警迅速赶到客户住所，对其做进一步劝阻和风险宣贯，同时将客户名下所有账户列入止付名单。

　　最终，在兴业银行上海分行和属地派出所的密切配合下，客户成功避免了141万元的巨额资金损失。

　　筑牢反诈防线，当好金融卫士。这场雷厉风行的反诈行动不仅展示了兴业银行总行、分行、支行之间的高速协同与快速反应能力，更体现了警银合作的良好成效。

　　未来，兴业银行上海分行将一如既往担负起保护客户信息和资金安全的重任，深化警银联动，携手共创安全金融环境，积极守护人民群众的“钱袋子”。

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