诈骗套路层出不穷,老年群体获得信息的渠道较为单一,对各种骗术了解甚少,极易成为诈骗分子的“下手对象”。七月“全民反诈在行动”集中宣传月活动期间,兴业银行上海分行持续强化外部宣教,在业务办理过程中秉承专业、谨慎的态度,慧眼识骗,成功拦截百万可疑资金,切实保护了人民群众的“钱袋子”。
2024年7月24日,客户王阿姨至兴业银行上海上南支行要求取现55万元,用途为孩子结婚彩礼。在复核过程中,主管看到客户手机界面为QQ群聊,且客户一直在QQ群回复消息。柜员立即询问客户,问其家人是否知晓其支取大额现金事宜,可否提供家人电话以便核实,老人以孩子工作忙为由不愿提供子女联系方式。基于上述情况,网点工作人员立即通知属地派出所并获取客户老伴手机号,经通话得知,其家属对于该笔大额取款并不知情,且家里孩子没有结婚的计划。鉴于以上疑点,银行工作人员更加肯定老人被骗的可能,待属地派出所民警到场后,共同对客户开展反诈宣传,并联系其女儿,经多方劝说,老人最终放弃取现。
此外,近年来,以高额利息为诱饵,并以农产品、红酒等产品投资为幌诈骗老年人财产的事件屡见不鲜。
同日,客户俞阿姨至兴业银行上海闵行支行办理定期提前支取业务,用途为房屋装修款。办理业务过程中,柜员发现客户定期存款的开户金额为150万,现定期余额为100万,柜员查询客户流水,显示客户前期已支取定期存款,并自行通过手机银行汇款至某农业公司。当柜员再次询问客户本次转账用途时,客户改口说购买何首乌咖啡豆等进行投资,且已经收到了第一期的利息。柜员初步判定俞阿姨遭遇电信诈骗,建议客户和家属沟通一下,客户却拿出了该公司销售人员的微信说是其女儿,后续零售行长也劝说客户无果后,支行报警请求属地派出所到场协查,在对客户进行正规投资理财的宣贯教育及民警的共同劝说下,阿姨放弃取款离开了网点。
反诈工作任重道远。在未来的工作中,兴业银行上海分行将持续加强与相关部门的合作,进一步加强涉案账户防控能力建设,不断创新技术手段和反诈策略,为客户提供更加安全、便捷的金融服务。同时,我们也呼吁广大群众提高自我保护意识,积极参与到反诈拒赌的行动中来,共同维护社会的和谐稳定。
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