企业经营中缺少流动资金,想办理贷款却遇到阻碍,正愁眉不展时,却有助贷业务员表示可以通过过户空壳公司的方式“曲线救国”,急于周转资金的周先生心动了,但办理贷款当真能如此简单吗……
2023年12月,为解决资金问题,周先生想办理企业贷款,经与助贷公司沟通,他了解到用自己的公司办理比较困难。正为此闷闷不乐时,周先生经人介绍认识了同样做助贷业务的章闻,章闻表示既然周先生自己的公司资质不行,那就换一家公司,即过户一家空壳公司,再用这家公司的名义申请贷款。
见章闻说得头头是道,周先生便想“死马当作活马医”试一试,按照章闻的要求将企业营业执照法定代表人转让费、专利费、贷后管理费、股东签字费等各项办理费用共计2万余元转了过去。岂料收钱后,章闻一直以各种理由拖延时间,不带周先生去银行办理贷款,也无法提供新过户的企业营业执照等资料。见对方办事不力,周先生要求章闻返还办理费用,但章闻还了1000元后就再无消息。2024年1月,自觉遭遇诈骗的周先生选择报警。
图源东方IC
2024年4月,章闻被公安机关抓获,经调查,章闻虽然曾试图帮周先生办理公司过户,但并没有操作成功。因有亲人急需用钱,他将过户失败的事情隐瞒了下来,继续向周先生索要各种“办理费用”,事情败露后直接失联。案发后,章闻在朋友帮助下全额退赔。
经审查,章闻以非法占有为目的,谎称能帮被害人周先生采用空壳公司过户的方式办理企业贷款,虚构事实,隐瞒真相,骗取周先生钱款2万余元,后将上述钱款用于个人开销等,数额较大,其行为涉嫌诈骗罪。2024年9月23日,松江区人民检察院对其提起公诉。9月26日,法院依法判决章闻犯诈骗罪,判处有期徒刑七个月,缓刑一年,并处罚金人民币三千元。
检察官提醒:企业经营者们,要树立理性的消费和借贷观念,增强风险防范意识,学会识别正规贷款中介机构,最好直接到银行等正规金融机构办理借贷业务。同时,试图利用空壳公司获得贷款、汇票承兑等行为是破坏国家金融管理秩序的故意犯罪,长期以来,检察机关始终坚持对空壳公司开展打击治理,维护人民群众合法权益,保障社会主义市场经济秩序。请大家注意以合法合规的手段进行融资,切勿以欺骗手段取得贷款,否则将受到刑事处罚。(文中人物为化名)
新民晚报记者 曹博文 通讯员 潘颖
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