AI如何助力银行从“被动服务”向“主动经营”转型？这个金融科技产品创新优秀案例有启示

　　新民晚报讯（记者 杨硕）日前，由《银行家》杂志主办的第十八届“银行家金融创新论坛”在北京举行。本届论坛以“金融创新与新质生产力”为主题，吸引了来自国内外的众多金融机构与科技企业参与，共同探讨金融科技发展的未来路径。

在论坛上，金融壹账通申报的服销机器人解决方案荣获“2024银行家年度金融科技产品创新优秀案例”，再次展示了其在金融科技领域的技术实力和实践成果。

据介绍，服销机器人解决方案聚焦金融机构在客户服务与营销中的痛点，创新性地结合了“站岗式文本服销机器人”和“陪伴式断点服销机器人”两种服务模式，通过AI技术精准捕捉客户行为轨迹并分析意图，助力银行从“被动服务”向“主动经营”转型。该方案的核心是通过分析客户画像、行为轨迹和关键节点价值，制定高效的服销策略，从而实现服务与营销的有效融合。

在实际应用中，服销机器人能够精准捕捉客户行为轨迹，挖掘高价值断点，并在关键节点进行智能干预。例如，通过“猜你想问”“需求问卷”等模块，文本机器人在与客户交互过程中推荐适合的理财、贷款产品；同时，针对客户在注册、交易等环节的断点，机器人主动外呼进行个性化跟进服务，从而提升客户转化率与满意度。某股份制银行数据显示，该方案上线后，AI销售占比突破60%，显著提升了银行的营销能力与服务效率。

近年来，金融科技被赋予了推动经济高质量发展的重要使命。金融壹账通方面表示，服销机器人通过科技赋能，帮助金融机构实现了从“被动服务”到“主动经营”的转变。在当前金融支持实体经济力度持续增强的大背景下，该方案的落地不仅为银行扩大普惠金融覆盖范围、提高科技金融服务水平提供了有力保障，还帮助其丰富服务场景和优化营销模式，有效提升了对科创企业、先进制造业和普惠群体的支持力度。