上海交大高金和IDEA研究院联合研发金融知识大模型

图说：上海交大上海高级金融学院与粤港澳大湾区数字经济研究院达成战略合作 来源/采访对象提供

新民晚报讯（记者 杨硕）记者日前获悉，上海交通大学上海高级金融学院与粤港澳大湾区数字经济研究院（简称“IDEA研究院”）达成战略合作，双方将融合发挥各自资源优势，在推进学术和行业研究、培养专业人才、共建金融大模型等方面开展多层次合作。

日前，双方联合发布了“金融知识大模型”。上海交通大学上海高级金融学院希望运用最新的大模型技术，深度融合学院的人才培养专注力、学术研究影响力和服务社会向心力，主动对接现实场景中面临的系列需求。IDEA研究院长期寻求数字经济时代下AI前沿技术与各行各业的深度融合，深入参与到大模型技术从广泛关注到广泛应用的过程。两家机构将携手努力，共同推动AI大模型在金融领域的发展进入崭新篇章，从而更好地助力实体经济的高质量发展。

据粤港澳大湾区数字经济研究院数字金融首席科学家林舟驰介绍，“金融知识大模型”作为针对教育科研机构现实场景中的系列痛点而提出的创新性解决方案，“金融知识大模型”面向金融教育、金融咨询与金融分析这三个主要场景，以金融知识检索、知识问答、信息抽取、意图识别、代码智能和工具调用等能力为支撑，具备了“金融试题解析”“金融分析计算”和“金融事件分析”三大功能。金融试题解析方面，根据输入的金融试题，大模型通过题干关键词进行背景知识搜索、相关案例搜索和相关例题搜索，能够根据需要解答问题、对答案进行分析或答疑。金融分析计算方面，针对金融计算问题，大模型内部经过“知识库检索”“公式召回”“代码生成”“编译计算”等环节，输出最终的正确答案。金融事件分析方面，金融知识大模型基于海量新闻库、财报库、研报库数据，具有多轮高质量金融相关对话、思维导图生成、问题推荐等功能。

记者了解到，金融知识大模型的优异表现，得益于背后的创新性“知识驱动”方案，即以金融知识库+大语言模型为底座，取代传统单一语言模型底座架构，再搭配金融、教育、咨询场景的高质量语料进行模型预训练，形成了思维图谱推理技术。这种思维图谱推理技术，能在某种程度上把模型的推理过程白盒化，通过知识的归纳、整理，形成思维图谱，逐点逐层解决一个现实中的金融问题。目前，金融知识库囊括了超过20万篇研报、3000万篇新闻资讯。模型采用来自金融教科书、企业财报、企业研报、新闻舆情、法律案例和政府报告等超过160G高质量金融文本增量预训练，还通过30多万条衍生于金融公式、金融试题、金融代码、金融问答、金融表格和金融知识图谱等的高质量指令数据进行微调，保证了大模型最终输出内容的可靠性和可控性。