拓展国际视野，提升专业能力，中瑞财富管理人才联合认证项目在沪发布

图说：2023高金财富管理行业发展论坛 采访对象供图（下同）

新民晚报讯（记者 张钰芸）上海国际金融中心“升级版”与“金融强国”新目标的时代交汇，对金融人才提出更高的挑战和需求，其中财富管理行业存在的人才缺口问题亟待解决。为此，上海交通大学上海高级金融学院昨天在沪举办2023高金财富管理行业发展论坛，并发布高金金融研究院和瑞士金融理财规划商学院合作的财富管理人才联合认证项目。

“随着经济的发展和社会进步，居民投资理财的需求快速增长，同时，数字技术使财富管理业务更普惠、便捷、智能和安全，推动了全民理财时代的到来。” 上海高级金融学院执行院长程仕军表示，在财富管理行业的快速发展过程中，也产生了两个重点问题：投资者教育和财富管理行业人才短缺。

如何切实提升投资者理财素养，并有效提高投资者风险防范能力已成为完善我国金融市场、建立科学金融防范系统的重要途径之一。在程仕军看来，面对目前行业存在专业人才缺口问题，如何培养具有高度责任感和使命感，并适应财富市场发展需求的从业者，已成为中国财富管理市场进一步发展的关键性问题。

IfFP瑞士金融理财规划商学院创始人、IfFP 瑞士财富管理专业培训中心首席学术官Felix Horlacher博士则在本次论坛发表关于瑞士如何打造最好财富管理服务的最佳实践的精彩分享。特别他围绕瑞士的监管及政策环境对财富管理服务的影响、瑞士财富管理顾问如何给客户提供最佳的财务规划建议等，给中国财富管理从业人员带来非常多的启发。

“2020年瑞士发布了金融服务方案，主要目的是保护金融服务提供商的客户，规定金融服务提供商在提供金融服务和金融工具时必须诚实、勤勉和透明。为了做到这一宗旨，法案对具体提供金融服务的理财服务顾问提出了10条以上的准则，全面改变了投顾服务的流程和模式。” Felix Horlacher博士表示，以客户为中心的财富管理咨询服务是专职投顾的密集型业务，知识的宽度和深度决定了投顾们在全新商业模式之下能够获得多少机会。

2018年，上海金融从业人员超过36万人，占全市就业人员总数的3%。而香港、新加坡的这一比例为5%，纽约为10%，伦敦达到了25%。作为中国制度创新下成立的第一家外商独资经营性金融职业技能持牌培训机构 — 瑞伯职业技能培训（上海）有限公司（简称：瑞伯）（IfFP瑞士财富管理专业培训中心，由IfFP瑞士金融理财规划商学院投资创办），始终将引入瑞士先进财富管理科学观念和科学人才培训体系作为落地中国的首要工作。

此次高金金融研究院和瑞士金融理财规划商学院合作推出的中瑞财富管理人才联合认证项目，旨在培养具有国际视野的专业财富管理人才。在借鉴瑞士财富管理行业认证体系的基础上，项目结合了中国实际情况来打造适应发展需要的财富行业从业者的评价体系，从而提升财富管理从业者的专业能力。同时为中国金融行业发展进步，人民币国际化进程，更紧密的国际金融产业互动及提高中国在国际社会中的影响力提供助力。

2023年中央金融工作会议就金融行业的进一步开放发展提出了“坚持‘引进来’和‘走出去’并重、稳步扩大金融领域制度型开放、提升跨境投融资便利化”的整体工作方针。当前形式下，如何通过国际化、系统性的培养，迅速提升金融从业者的综合素质，成为熟悉国内法规和国际规则、又善经营的金融高端人才，是中国金融行业“双向开放”的必要前置条件。